Новости

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект Минфина России, устанавливающий ответственность и контроль за деятельностью иностранных банков на территории страны. В частности, авторы инициативы предлагают добавить в Уголовный кодекс (УК) новую статью об уголовной ответственности за незаконное воспрепятствование деятельности временной администрации, назначенной в филиал иностранного банка, сообщили «Ведомости».

Также Минфин предлагает расширить состав фальсификации финансовых документов (ст. 172.1 УК): теперь он будет включать заведомо недостоверное отражение информации в отчетности филиала иностранного банка, если это сделано для сокрытия признаков несостоятельности или оснований для отзыва лицензии.

Аналогичным образом в рамках ст. 193.1 УК ответственность в отношении физлиц за перевод денежных средств на банковские счета нерезидентов с предоставлением уполномоченному банку подложных документов распространяется на случаи предоставления документов, содержащих заведомо недостоверные сведения, именно филиалу иностранного банка.

Подразумевается, что данные поправки приравняют иностранные банки, работающие в России через филиалы, к российским кредитным организациям по ряду составов экономических преступлений.

В 2024 году вступил в силу закон, позволяющий иностранным банкам открывать филиалы в России. До этого зарубежные банки могли иметь в России дочерние организации или представительства. До 2026 года иностранный банк был вправе создать только один такой филиал, для его деятельности необходимо получение лицензии Банка России. С 1 января 2026 года зарубежным банкам разрешили открывать два филиала — один на общей территории страны и еще один на территории опережающего развития (ТОР). Впрочем, пока ни один зарубежный банк не открыл в России филиал, отмечают «Ведомости».